21 березня 2025, 09:08

Як інвестувати у стартапи: досвід, помилки та можливості

Мене як партнера інвестиційного синдикату Toloka.vc цього тижня попросили поділитися своїми думками про те, як розумно інвестувати у стартапи. Бо "хочеться, і колеться, і не знаю як почати".

Чи можливо заробити на цьому, не ризикуючи втратити все? Або, можливо, ви вже пробували, але зіткнулися з труднощами? У цьому дописі я поділюся своїм досвідом, розповім про помилки, яких варто уникати, і поясню, як створити ефективний портфель інвестицій. Це не просто теорія – це реальні кейси, які допоможуть вам зрозуміти, як працює венчурний капітал. Ми постійно інвестуємо у міжнародні компанії, які зростають та пріоритетно підтримуємо українські стартапи. В середньому ми робимо одну інвестицію на місяць, а для цього треба передивитися сотні компаній.

Моя розмова з групою підприємців та інвесторів була насиченою. Ми обговорили, як правильно інвестувати, які ризики існують, як уникнути помилок і що робить інвестиції успішними. Ось основні теми, які ми розглянули:

Чому важлива диверсифікація?

Інвестування в стартапи – це завжди ризик. Але ризик можна мінімізувати, якщо правильно розподілити свої кошти. Я завжди наголошую: "Не закохуйтесь в одну компанію. Інвестуйте в десятки, щоб втрата однієї не вплинула на ваш спокій".

Як обирати стартапи для інвестицій?

Ми в "Толоці" маємо чітку стратегію. Ми інвестуємо лише в компанії, які вже мають річну виручку понад мільйон доларів і зростають на 100% рік до року. Це дозволяє уникнути ранніх ризиків і зосередитися на компаніях із реальним потенціалом. Отже і ви маєте мати власну стратегію та, що набагато важливіше, притримуватися її.

Чому важливий глобальний ринок?

Стартапи, які працюють лише на локальному ринку, мають обмежений потенціал. Ми інвестуємо в компанії, які орієнтовані на глобальні ринки, такі як США, Канада, Європа. Це забезпечує більші можливості для зростання та екзиту.

Звичайно, ми пріоритетно підтримуємо стартапи українців, ті, які залучають українських фахівців та допомагають нашій країні.

Як працює синдикат? Синдикат – це коли кожен інвестор самостійно приймає рішення, куди вкладати гроші. Це не фонд, де інвестиційні рішення приймають інші, і це дає нашим учасникам свободу вибору. Але ми завжди інвестуємо свої власні кошти в кожну компанію, яку пропонуємо загалу.

Які помилки я робив у минулому?

Я інвестував у занадто ранні компанії, юридично неправильно структуровані угоди та не створював диверсифікованого портфеля. Ці уроки стали основою для створення синдикату.

Як відбувається вихід з інвестицій?

Екзит може відбутися через IPO, продаж компанії або продаж акцій на вторинному ринку. Це процес, який вимагає часу, але забезпечує прибуток, якщо все зроблено правильно.

Основні концепції з цієї статті

Диверсифікація – ключ до успіху. Інвестуйте в десятки компаній, щоб мінімізувати ризики.

Інвестуйте в зрілі компанії. Ми обираємо стартапи з річною виручкою понад мільйон доларів і швидким зростанням.

Глобальний ринок. Компанії, які працюють на міжнародному рівні, мають більший потенціал для зростання.

Синдикат як інструмент. Він дозволяє інвесторам самостійно приймати рішення, але з підтримкою досвідчених партнерів.

Юридична прозорість. Усі інвестиції структуровані через британську компанію, що забезпечує захист прав інвесторів.

Інвестування в стартапи – це не лише про гроші, це про підтримку інновацій, які змінюють світ. Але це також про відповідальність і стратегічний підхід. Якщо ви готові до ризиків і хочете створити диверсифікований портфель, венчурні інвестиції можуть стати для вас чудовою можливістю.

Наступні кроки, для тих, хто зацікавився

Оцініть свої фінансові можливості. Визначте, яку частину капіталу ви готові інвестувати у венчурні активи.

Долучіться до синдикату. Заповніть анкету на сайті toloka.vc і почніть аналізувати стартапи разом із нами.

Побудуйте свою стратегію. Розподіліть інвестиції між кількома компаніями, щоб мінімізувати ризики.

Навчайтеся. Беріть участь у зустрічах, задавайте питання, аналізуйте. Це допоможе вам стати більш обізнаним інвестором.

Дійте. Почніть із невеликих інвестицій і поступово створюйте свій портфель.

Пам'ятайте, що гроші – це гарний слуга, але поганий господар. Інвестуйте з розумом і робіть світ кращим.

Блог автора – матеріал, який відображає винятково точку зору автора. Текст блогу не претендує на об'єктивність та всебічність висвітлення теми, яка у ньому піднімається. Редакція "Української правди" не відповідає за достовірність та тлумачення наведеної інформації і виконує винятково роль носія. Точка зору редакції УП може не збігатися з точкою зору автора блогу.

"Тарас Бульба, мілфа Оксана, менеджер Петренко і філософія"

Філософія "без краватки": про щастя, вибір та сміливість бути. Сьогодні знайомлю вас з книгою, яка говорить про вибір людини. Книга, яка змушує задуматися: "Чи все я бачу? Чи не живу я в межах чужого сценарію?" Книга Талеба Таксідіотіса "Тарас Бульба, мілфа Оксана, менеджер Петренко і філософія" занурює читача в теми, які часто змушують нас задуматися над життєвими виборами та їхніми наслідками...

Що робити з грошима: філософія, інвестиції та життєва стратегія

ЗАМІСТЬ ПЕРЕДМОВИ: Хочеться нагадати, що країна зараз ділиться на тих, хто на фронті і хто в тилу, і ті, хто в тилу, хто, дякуючи Богові, мають гроші, повинні пам'ятати, що, можливо, найкраща інвестиція – інвестиція в збереження своєї країни та вкладання грошей в її майбутнє...

Про що великі люди думають наприкинці життя? Жан-Жак Руссо

І знову презентую вам наш переклад. Здається, вперше українською... У світі, що дедалі більше прискорюється, книга Жан-Жака Руссо "Прогулянки одинокого мрійника" звучить як тиха, але вперта нота опору...

Як українці заробили мільйони на штучному інтелекті – кейс Toloka і Scale AI (приклад вдалої інвестиції у ШІ)

Всі зараз дуже багато говорять про Штучний Інтелект. Багато хто хоче на цьому заробити. Один спосіб – використати ШІ у своїй компанії, ще один спосіб – створити свій стартап, який працює з ШІ...

Як виховати щасливу, цілісну та суб'єктну дитину: роздуми, ідеї та практичні поради

Дитинство – це не лише період, коли ми вчимося ходити, говорити чи читати. Це час, коли закладається фундамент нашого майбутнього, формується наша особистість, наші цінності та спосіб мислення...

Голос свободи: Як Жан-Жак Руссо допомагав полякам будувати націю і чому це може навчити нас

Є філософи, які створюють системи. А є ті, хто будить народи і будує нації. Жан-Жак Руссо – саме такий мислитель. Його слово не схоже на абстрактну мову трактатів – воно ближче до молитви або заклику, виголошеного на площі...