21 березня 2025, 09:08

Як інвестувати у стартапи: досвід, помилки та можливості

Мене як партнера інвестиційного синдикату Toloka.vc цього тижня попросили поділитися своїми думками про те, як розумно інвестувати у стартапи. Бо "хочеться, і колеться, і не знаю як почати".

Чи можливо заробити на цьому, не ризикуючи втратити все? Або, можливо, ви вже пробували, але зіткнулися з труднощами? У цьому дописі я поділюся своїм досвідом, розповім про помилки, яких варто уникати, і поясню, як створити ефективний портфель інвестицій. Це не просто теорія – це реальні кейси, які допоможуть вам зрозуміти, як працює венчурний капітал. Ми постійно інвестуємо у міжнародні компанії, які зростають та пріоритетно підтримуємо українські стартапи. В середньому ми робимо одну інвестицію на місяць, а для цього треба передивитися сотні компаній.

Моя розмова з групою підприємців та інвесторів була насиченою. Ми обговорили, як правильно інвестувати, які ризики існують, як уникнути помилок і що робить інвестиції успішними. Ось основні теми, які ми розглянули:

Чому важлива диверсифікація?

Інвестування в стартапи – це завжди ризик. Але ризик можна мінімізувати, якщо правильно розподілити свої кошти. Я завжди наголошую: "Не закохуйтесь в одну компанію. Інвестуйте в десятки, щоб втрата однієї не вплинула на ваш спокій".

Як обирати стартапи для інвестицій?

Ми в "Толоці" маємо чітку стратегію. Ми інвестуємо лише в компанії, які вже мають річну виручку понад мільйон доларів і зростають на 100% рік до року. Це дозволяє уникнути ранніх ризиків і зосередитися на компаніях із реальним потенціалом. Отже і ви маєте мати власну стратегію та, що набагато важливіше, притримуватися її.

Чому важливий глобальний ринок?

Стартапи, які працюють лише на локальному ринку, мають обмежений потенціал. Ми інвестуємо в компанії, які орієнтовані на глобальні ринки, такі як США, Канада, Європа. Це забезпечує більші можливості для зростання та екзиту.

Звичайно, ми пріоритетно підтримуємо стартапи українців, ті, які залучають українських фахівців та допомагають нашій країні.

Як працює синдикат? Синдикат – це коли кожен інвестор самостійно приймає рішення, куди вкладати гроші. Це не фонд, де інвестиційні рішення приймають інші, і це дає нашим учасникам свободу вибору. Але ми завжди інвестуємо свої власні кошти в кожну компанію, яку пропонуємо загалу.

Які помилки я робив у минулому?

Я інвестував у занадто ранні компанії, юридично неправильно структуровані угоди та не створював диверсифікованого портфеля. Ці уроки стали основою для створення синдикату.

Як відбувається вихід з інвестицій?

Екзит може відбутися через IPO, продаж компанії або продаж акцій на вторинному ринку. Це процес, який вимагає часу, але забезпечує прибуток, якщо все зроблено правильно.

Основні концепції з цієї статті

Диверсифікація – ключ до успіху. Інвестуйте в десятки компаній, щоб мінімізувати ризики.

Інвестуйте в зрілі компанії. Ми обираємо стартапи з річною виручкою понад мільйон доларів і швидким зростанням.

Глобальний ринок. Компанії, які працюють на міжнародному рівні, мають більший потенціал для зростання.

Синдикат як інструмент. Він дозволяє інвесторам самостійно приймати рішення, але з підтримкою досвідчених партнерів.

Юридична прозорість. Усі інвестиції структуровані через британську компанію, що забезпечує захист прав інвесторів.

Інвестування в стартапи – це не лише про гроші, це про підтримку інновацій, які змінюють світ. Але це також про відповідальність і стратегічний підхід. Якщо ви готові до ризиків і хочете створити диверсифікований портфель, венчурні інвестиції можуть стати для вас чудовою можливістю.

Наступні кроки, для тих, хто зацікавився

Оцініть свої фінансові можливості. Визначте, яку частину капіталу ви готові інвестувати у венчурні активи.

Долучіться до синдикату. Заповніть анкету на сайті toloka.vc і почніть аналізувати стартапи разом із нами.

Побудуйте свою стратегію. Розподіліть інвестиції між кількома компаніями, щоб мінімізувати ризики.

Навчайтеся. Беріть участь у зустрічах, задавайте питання, аналізуйте. Це допоможе вам стати більш обізнаним інвестором.

Дійте. Почніть із невеликих інвестицій і поступово створюйте свій портфель.

Пам'ятайте, що гроші – це гарний слуга, але поганий господар. Інвестуйте з розумом і робіть світ кращим.

Блог автора – матеріал, який відображає винятково точку зору автора. Текст блогу не претендує на об'єктивність та всебічність висвітлення теми, яка у ньому піднімається. Редакція "Української правди" не відповідає за достовірність та тлумачення наведеної інформації і виконує винятково роль носія. Точка зору редакції УП може не збігатися з точкою зору автора блогу.

Медитації Декарта для Вас

Рене Декарт – фігура, що стоїть на перетині епох, дисциплін і способів мислення. Математик, філософ, фізик, фізіолог і механік, він став одним із тих велетів інтелекту, чиї ідеї визначили хід розвитку одразу кількох галузей науки...

Роль голови наглядової ради: досвід, виклики та поради

Чи замислювалися ви, яку роль насправді відіграє голова наглядової ради у житті компанії? Чи може одна людина впливати на ефективність цілого органу управління? Саме ці питання я обговорював у щирій розмові з колегою Сергієм Булавіним, і сьогодні хочу поділитися своїми думками, досвідом та порадами для тих, хто цікавиться корпоративним управлінням...

''Той, хто слухає'': Френсіс Бекон про силу справжньої дружби

У світі, де раціональність дедалі частіше затьмарює емоції, а ефективність підміняє людяність, постать Френсіса Бекона постає як міст між двома світами – наукового мислення й глибокої моралі...

Сумнів як шлях: про що нам говорить Секст Емпірик?

У сучасному побутовому розумінні слово "скептик" часто зводиться до позначення людини, яка просто не вірить, сумнівається або заперечує популярні погляди, іноді навіть із саркастичною чи зверхньою інтонацією...

Борди: користь, шкода та ілюзії. Відверта розмова про реалії корпоративного управління

Чи замислювалися ви, навіщо бізнесу потрібна рада директорів? Або, можливо, вам здається, що це лише для великих корпорацій, а в українських реаліях це не працює? Я часто чую подібні питання від власників бізнесу, і в розмові з Сергієм Булавіним поділився своїм досвідом та роздумами про користь, шкоду та ілюзії, пов'язані з бордами...

"Тарас Бульба, мілфа Оксана, менеджер Петренко і філософія"

Філософія "без краватки": про щастя, вибір та сміливість бути. Сьогодні знайомлю вас з книгою, яка говорить про вибір людини. Книга, яка змушує задуматися: "Чи все я бачу? Чи не живу я в межах чужого сценарію?" Книга Талеба Таксідіотіса "Тарас Бульба, мілфа Оксана, менеджер Петренко і філософія" занурює читача в теми, які часто змушують нас задуматися над життєвими виборами та їхніми наслідками...